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Análise financeira: o que é, importância e como fazer?

Entenda o que é a análise financeira, sua importância para empresas e confira um passo a passo eficaz para aplicá-la e melhorar a gestão do seu negócio.
Publicado por Equipe Cielo

Pessoa usando uma calculadora para análise financeira sobre documentos em uma mesa.

“O que não pode ser medido, não pode ser gerenciado.” A célebre frase do estatístico norte-americano William Edwards Deming resume a importância da análise financeira para qualquer negócio.

Afinal, como tomar boas e corretas decisões sem entender a real situação financeira da empresa? 

Nesse cenário, a análise financeira permite visualizar os números com clareza, identificando oportunidades e riscos para garantir a saúde financeira do negócio. 

Neste artigo, vamos explicar o que é análise financeira, sua importância para a gestão e como realizá-la de forma prática e eficiente. Acompanhe a leitura!

O que é análise financeira?

A análise financeira é o processo de avaliar dados financeiros de uma empresa para entender sua saúde econômica e apoiar decisões estratégicas. 

O processo envolve o exame de receitas, despesas, lucros, ativos e passivos, que por sua vez oferecem uma visão clara do desempenho e da viabilidade do negócio. 

Com essa análise, os gestores podem identificar oportunidades, antecipar riscos e definir ações para melhorar os resultados financeiros e o crescimento sustentável.

Qual a importância da análise financeira para a gestão das empresas?

A análise financeira é essencial para a gestão de uma empresa, pois permite aos gestores compreenderem de forma prática o desempenho e os recursos do negócio.

Para simplificar, imagine dirigir um carro sem painel. Você saberia a velocidade que está indo, se o motor está funcionando bem ou se precisa abastecer? Pois então. 

A análise financeira é o painel do seu negócio. Ela te mostra, em números, a sua situação atual, para onde você está seguindo e o que precisa ajustar para chegar ao seu destino.

Para sermos mais específicos, através das informações da análise, é possível realizar uma série de ações estratégias para o negócio. Veja abaixo algumas das principais. 

  • Identificar oportunidades e riscos.
  • Fazer um controle de fluxo de caixa mais preciso.
  • Tomar decisões mais assertivas, com base em dados.
  • Aumentar a eficiência com a identificação de gargalos na operação, que permitem otimizar processos e economizar dinheiro.
  • Se você quer crescer e precisa de capital externo, um histórico financeiro preciso é essencial para convencer investidores.
  • Base para criar um planejamento financeiro e estratégico sólido e eficaz a longo prazo.

Saiba mais: 

Como fazer a análise financeira do seu negócio de maneira eficaz em 5 passos?

Em um primeiro momento, a análise financeira pode parecer complicada. Mas com as ferramentas e informações corretas, ela se torna muito mais simples.

Por isso, selecionamos um passo a passo que, sem dúvidas, vai te ajudar nessa tarefa no seu negócio. Acompanhe!

1. Faça a coleta de dados

A coleta de dados financeiros pode ser feita de duas formas principais: pela leitura dos registros contábeis e financeiros ou, como é mais comum atualmente, pelo uso de um sistema de gestão financeira, devidamente atualizado.

O Cielo Conciliador, por exemplo, é uma solução eficiente para conciliação de pagamentos das maquininhas, que otimiza processos e economiza tempo, oferecendo uma visão clara e integrada dos resultados financeiros. 

Veja no vídeo como simplificar sua gestão financeira com o Conciliador!

Mas não é “só” isso. Conheça o Cielo Conciliador e suas diversas possibilidades e simplifique sua conciliação!

2. Defina os indicadores financeiros

O próximo passo é escolher os indicadores certos, o que é essencial para uma análise precisa. Afinal, tratam-se das métricas-chave que serão usadas para medir o progresso da organização. 

Veja alguns dos principais indicadores abaixo!

Cada indicador oferece insights (súbita compreensão ou percepção de algo) específicos sobre o desempenho e a saúde financeira da empresa. 

Dessa forma, viabiliza ajustes e ações que buscam um ponto de equilíbrio ideal, o que nos leva ao próximo tópico…

3. Identifique o ponto de equilíbrio financeiro

Você já se perguntou qual é o valor mínimo que precisa faturar para cobrir todos os seus custos? Essa é a pergunta que o ponto de equilíbrio responde, que também pode ser visto como um indicador. 

Para encontrá-lo, considere todos os custos fixos (como salários e aluguel) e variáveis (como comissões e embalagens). 

Calcule o faturamento necessário para cobrir esses gastos e, assim, atingir a lucratividade desejada. 

Em termos gerais, o entendimento da margem de contribuição ajuda a determinar o ponto em que o negócio passa a gerar lucro, oferecendo um panorama claro da viabilidade financeira.

E aí, tá gostando das dicas? No Blog Cielo você encontra outros conteúdos como esse, para movimentar seu negócio cada vez mais! 

4. Identifique os riscos e incertezas

Ninguém tem uma bola de cristal, mas podemos nos preparar para o futuro. 

Identificar os riscos que podem afetar seu negócio, como uma crise econômica ou a entrada de um novo concorrente, você pode criar planos de contingência e tomar decisões mais estratégicas. 

É como construir uma casa em uma região com histórico de terremotos: você precisa tomar medidas para garantir a segurança da sua família.

5. Monitore os indicadores e faça os ajustes necessários

Se você chegou aqui, agora já tem informações que vão guiar seu negócio. 

Retomando a metáfora anterior, seu carro já tem um painel com as informações necessárias para você percorrer seu percurso em segurança.

Mas de nada adianta dirigir sem olhar para o painel, certo? Como você saberia se está no caminho certo? A mesma coisa acontece com o seu negócio. 

Ao monitorar seus indicadores financeiros regularmente, você pode identificar problemas antes que eles se tornem grandes desafios e você acabe ficando pela estrada.  

Veja também: 

Como colocar em prática os resultados da análise financeira?

Para aplicar os resultados da análise financeira no dia a dia do negócio, é essencial traçar metas claras e alinhar cada área ao planejamento estratégico. 

Abaixo, veja algumas etapas práticas para guiar essa implementação. 

  • Defina metas e priorize ações: avalie as áreas que precisam de ajustes, como controle de custos ou aumento de receita. Estabeleça metas específicas e mensuráveis para cada setor e priorize-as com base no impacto financeiro.
  • Crie um plano de ação: com as metas definidas, organize um plano detalhado, listando tarefas, responsáveis e prazos. Para isso, use o Cielo Farol, ferramenta que mostra indicadores de evolução de faturamento e perfil dos clientes, para basear decisões estratégicas.
  • Ajuste o orçamento e o fluxo de caixa: ajuste o orçamento e direcione recursos para áreas estratégicas com potencial de retorno. Corte gastos desnecessários e garanta alinhamento com as metas.
  • Revise os processos internos: simplifique etapas e renegocie contratos para reduzir custos onde a análise financeira indicou ineficiências.
  • Aplique treinamentos para a equipe: engaje os colaboradores para que entendam as novas diretrizes financeiras, aumentando a eficiência.
  • Monitore os resultados e faça ajustes necessários: avalie o desempenho regularmente e adapte o plano conforme necessário para alcançar as metas financeiras de forma sustentável.

Entenda melhor o seu negócio com o Cielo Farol e crie planos de ação mais eficazes para melhorar seus resultados!

Conclusão

E aí, tudo pronto para colocar em prática a análise financeira no seu negócio? Essa é uma ferramenta essencial para a gestão de qualquer negócio. 

Compreendendo os números da sua empresa, você pode identificar oportunidades, tomar decisões mais assertivas e garantir a saúde financeira do seu negócio a longo prazo. 

Ao implementar as ações sugeridas neste artigo, você estará dando um passo importante rumo ao sucesso empresarial. 

Gostou das dicas? Acesse o nosso blog e confira muito mais!

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