Controle de caixa: como fazer a entrada e saída | Blog Cielo

Organize seu negócio, controle o caixa e aprenda a fazer uma melhor gestão do seu dinheiro

Não importa se você começou um negócio agora ou se já empreende há algum tempo: fazer o controle de caixa é essencial para saber exatamente como está a entrada e a saída de dinheiro na sua empresa.
O controle de caixa, ou fluxo de caixa, é uma das atividades mais importantes para garantir uma gestão eficiente. A partir dele, é possível demonstrar e projetar o resultado de todas as entradas e saídas de recursos financeiros.
Permite ainda que sejam lançadas as contas a pagar e a receber, além de traçar estimativas de receitas e despesas. Ao apurar o saldo disponível em caixa, você consegue tomar medidas que farão a diferença no seu negócio.

O que é entrada de dinheiro?

A entrada de recursos é, basicamente, o dinheiro proveniente da venda de produtos ou de serviços. Também precisam entrar nessa relação os recursos vindos de comercialização de ativos da empresa, como equipamentos, veículos ou imóveis.

O que é a saída de recursos?

Contas de luz, água, telefone e impostos são exemplos de saída de dinheiro de seu caixa. Outros gastos, como folha de pagamento de funcionários, manutenção de equipamentos, aluguel de equipamentos, combustível e pagamento de empréstimos, devem ser contabilizados como saída de dinheiro de seu caixa.

Equilíbrio do caixa

Manter o caixa em equilíbrio é um dos grandes desafios do empreendedor. Quando a entrada de recursos é maior do que a saída, registra-se um saldo positivo. O contrário, quando a saída é menor, indica uma situação de déficit, que pode levar ao fechamento do negócio.

Como fazer o controle de caixa?

Não há apenas uma fórmula para realizar o controle de caixa, mas deve-se estabelecer períodos que permitam realizar comparações e facilitem a tomada de decisões. Portanto, o controle de caixa pode ser diário, semanal, mensal e anual.
Algumas ferramentas, como planilhas e sistemas de automação comercial, ajudam na tarefa de controlar o fluxo de caixa.
O fundamental é que você tenha registrado tudo o que entra e sai do caixa, com uma descrição cuidadosa de cada item.
Depois, você pode somar os valores das entradas por forma de pagamento: dinheiro, cheques à vista e a prazo, cartão de débito, cartão de crédito à vista e parcelado e transferência bancária.
Nas saídas, faça a mesma coisa: some as retiradas que fez para você, depósitos, pagamentos, contas, impostos etc.
Registre o total das entradas e saídas. Essa etapa é o fechamento de caixa. Veja se os valores que entraram e os que saíram correspondem ao que você encontrou em seu caixa. Neste momento, também é importante checar seu extrato de vendas na maquininha. Na Cielo, você confere o relatório de vendas no App Cielo ou imprimir o relatório diretamente da maquininha.
Uma solução que torna mais ágil o seu fechamento de caixa é a Cielo LIO. A máquina, que une pagamento e gestão, agiliza a conciliação. Ao utilizar um dos aplicativos disponíveis para fazer o gerenciamento do seu negócio, é possível economizar quase 7 horas por semana na tarefa de fechar o caixa. A Cristiane Vieira, proprietária da loja de roupas infantis Pety Faby, simplificou seu dia a dia com a Cielo LIO. Antes, ela usava um caderninho para anotar todas as vendas e, no fim do dia, perdia um bom tempo checando tudo o que havia sido comercializado.