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Análise financeira: o que é, importância e como fazer?
“O que não pode ser medido, não pode ser gerenciado.” A célebre frase do estatístico norte-americano William Edwards Deming resume a importância da análise financeira para qualquer negócio.
Afinal, como tomar boas e corretas decisões sem entender a real situação financeira da empresa?
Nesse cenário, a análise financeira permite visualizar os números com clareza, identificando oportunidades e riscos para garantir a saúde financeira do negócio.
Neste artigo, vamos explicar o que é análise financeira, sua importância para a gestão e como realizá-la de forma prática e eficiente. Acompanhe a leitura!
O que é análise financeira?
A análise financeira é o processo de avaliar dados financeiros de uma empresa para entender sua saúde econômica e apoiar decisões estratégicas.
O processo envolve o exame de receitas, despesas, lucros, ativos e passivos, que por sua vez oferecem uma visão clara do desempenho e da viabilidade do negócio.
Com essa análise, os gestores podem identificar oportunidades, antecipar riscos e definir ações para melhorar os resultados financeiros e o crescimento sustentável.
Qual a importância da análise financeira para a gestão das empresas?
A análise financeira é essencial para a gestão de uma empresa, pois permite aos gestores compreenderem de forma prática o desempenho e os recursos do negócio.
Para simplificar, imagine dirigir um carro sem painel. Você saberia a velocidade que está indo, se o motor está funcionando bem ou se precisa abastecer? Pois então.
A análise financeira é o painel do seu negócio. Ela te mostra, em números, a sua situação atual, para onde você está seguindo e o que precisa ajustar para chegar ao seu destino.
Para sermos mais específicos, através das informações da análise, é possível realizar uma série de ações estratégias para o negócio. Veja abaixo algumas das principais.
- Identificar oportunidades e riscos.
- Fazer um controle de fluxo de caixa mais preciso.
- Tomar decisões mais assertivas, com base em dados.
- Aumentar a eficiência com a identificação de gargalos na operação, que permitem otimizar processos e economizar dinheiro.
- Se você quer crescer e precisa de capital externo, um histórico financeiro preciso é essencial para convencer investidores.
- Base para criar um planejamento financeiro e estratégico sólido e eficaz a longo prazo.
Saiba mais:
- Saiba como fazer o planejamento financeiro empresarial do seu negócio
- Veja como fazer o planejamento estratégico do seu negócio em 5 etapas
Como fazer a análise financeira do seu negócio de maneira eficaz em 5 passos?
Em um primeiro momento, a análise financeira pode parecer complicada. Mas com as ferramentas e informações corretas, ela se torna muito mais simples.
Por isso, selecionamos um passo a passo que, sem dúvidas, vai te ajudar nessa tarefa no seu negócio. Acompanhe!
1. Faça a coleta de dados
A coleta de dados financeiros pode ser feita de duas formas principais: pela leitura dos registros contábeis e financeiros ou, como é mais comum atualmente, pelo uso de um sistema de gestão financeira, devidamente atualizado.
O Cielo Conciliador, por exemplo, é uma solução eficiente para conciliação de pagamentos das maquininhas, que otimiza processos e economiza tempo, oferecendo uma visão clara e integrada dos resultados financeiros.
Veja no vídeo como simplificar sua gestão financeira com o Conciliador!
Mas não é “só” isso. Conheça o Cielo Conciliador e suas diversas possibilidades e simplifique sua conciliação!
2. Defina os indicadores financeiros
O próximo passo é escolher os indicadores certos, o que é essencial para uma análise precisa. Afinal, tratam-se das métricas-chave que serão usadas para medir o progresso da organização.
Veja alguns dos principais indicadores abaixo!
- Margem de contribuição
- Margem de lucro
- Margem EBITDA
- Margem líquida
- Margem bruta
- Custo fixo x variável
- Ticket médio
- Liquidez atual
- Ponto de equilíbrio
- Endividamento
- Retorno sobre Investimento (ROI)
Cada indicador oferece insights (súbita compreensão ou percepção de algo) específicos sobre o desempenho e a saúde financeira da empresa.
Dessa forma, viabiliza ajustes e ações que buscam um ponto de equilíbrio ideal, o que nos leva ao próximo tópico…
3. Identifique o ponto de equilíbrio financeiro
Você já se perguntou qual é o valor mínimo que precisa faturar para cobrir todos os seus custos? Essa é a pergunta que o ponto de equilíbrio responde, que também pode ser visto como um indicador.
Para encontrá-lo, considere todos os custos fixos (como salários e aluguel) e variáveis (como comissões e embalagens).
Calcule o faturamento necessário para cobrir esses gastos e, assim, atingir a lucratividade desejada.
Em termos gerais, o entendimento da margem de contribuição ajuda a determinar o ponto em que o negócio passa a gerar lucro, oferecendo um panorama claro da viabilidade financeira.
E aí, tá gostando das dicas? No Blog Cielo você encontra outros conteúdos como esse, para movimentar seu negócio cada vez mais!
4. Identifique os riscos e incertezas
Ninguém tem uma bola de cristal, mas podemos nos preparar para o futuro.
Identificar os riscos que podem afetar seu negócio, como uma crise econômica ou a entrada de um novo concorrente, você pode criar planos de contingência e tomar decisões mais estratégicas.
É como construir uma casa em uma região com histórico de terremotos: você precisa tomar medidas para garantir a segurança da sua família.
5. Monitore os indicadores e faça os ajustes necessários
Se você chegou aqui, agora já tem informações que vão guiar seu negócio.
Retomando a metáfora anterior, seu carro já tem um painel com as informações necessárias para você percorrer seu percurso em segurança.
Mas de nada adianta dirigir sem olhar para o painel, certo? Como você saberia se está no caminho certo? A mesma coisa acontece com o seu negócio.
Ao monitorar seus indicadores financeiros regularmente, você pode identificar problemas antes que eles se tornem grandes desafios e você acabe ficando pela estrada.
Veja também:
- Saiba como implementar estratégias para redução de custos na empresa
- Saiba como vender mais oferecendo formas de pagamento inovadoras
- Tendências de mercado: como identificar e aproveitar no seu negócio?
Como colocar em prática os resultados da análise financeira?
Para aplicar os resultados da análise financeira no dia a dia do negócio, é essencial traçar metas claras e alinhar cada área ao planejamento estratégico.
Abaixo, veja algumas etapas práticas para guiar essa implementação.
- Defina metas e priorize ações: avalie as áreas que precisam de ajustes, como controle de custos ou aumento de receita. Estabeleça metas específicas e mensuráveis para cada setor e priorize-as com base no impacto financeiro.
- Crie um plano de ação: com as metas definidas, organize um plano detalhado, listando tarefas, responsáveis e prazos. Para isso, use o Cielo Farol, ferramenta que mostra indicadores de evolução de faturamento e perfil dos clientes, para basear decisões estratégicas.
- Ajuste o orçamento e o fluxo de caixa: ajuste o orçamento e direcione recursos para áreas estratégicas com potencial de retorno. Corte gastos desnecessários e garanta alinhamento com as metas.
- Revise os processos internos: simplifique etapas e renegocie contratos para reduzir custos onde a análise financeira indicou ineficiências.
- Aplique treinamentos para a equipe: engaje os colaboradores para que entendam as novas diretrizes financeiras, aumentando a eficiência.
- Monitore os resultados e faça ajustes necessários: avalie o desempenho regularmente e adapte o plano conforme necessário para alcançar as metas financeiras de forma sustentável.
Conclusão
E aí, tudo pronto para colocar em prática a análise financeira no seu negócio? Essa é uma ferramenta essencial para a gestão de qualquer negócio.
Compreendendo os números da sua empresa, você pode identificar oportunidades, tomar decisões mais assertivas e garantir a saúde financeira do seu negócio a longo prazo.
Ao implementar as ações sugeridas neste artigo, você estará dando um passo importante rumo ao sucesso empresarial.
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