Controle de caixa: descubra como fazer a entrada e saída de dinheiro
Não importa se você começou um negócio agora ou se já empreende há algum tempo: é essencial saber exatamente como ter o controle de caixa na entrada e saída de dinheiro do seu empreendimento para que ele cresça de forma saudável e plena.
Este controle, muito conhecido como fluxo de caixa, é uma das atividades mais importantes para garantir uma gestão eficiente. A partir dele, é possível demonstrar e projetar o resultado de todas as entradas e saídas de recursos financeiros.
Ele permite ainda que sejam lançadas as contas a pagar e a receber, além de traçar estimativas de receitas e despesas. Ao apurar o saldo disponível em caixa, você consegue tomar medidas que farão a diferença no seu negócio.
Alguns exemplos de ações que podem ser tomadas são: qual destino que você vai dar para o seu saldo positivo, reinvestimentos no negócio, alocação de recursos de novos investidores, divisão de lucros entre os sócios, entre tantas outras decisões que poderão definir ou impactar o futuro da sua empresa.
O que é entrada e saída de caixa?
A entrada de recursos é, basicamente, o dinheiro proveniente da venda de produtos ou de serviços da sua empresa. Já a saída de caixa é tudo aquilo que você paga ou investe em seu negócio para que ele tenha melhor lucratividade no futuro.
Falando assim parece simples, e de fato é, porém quanto mais detalhadamente você listar as entradas e saídas do seu caixa, melhor será o seu controle financeiro do negócio.
Exemplos de entrada e saída de dinheiro
Além da venda dos produtos e serviços, a comercialização de ativos da empresa, como equipamentos, veículos ou imóveis, podem também ser contabilizados como entrada de recursos no seu caixa.
Contas de luz, água, telefone e impostos são exemplos de saída de dinheiro de seu caixa. Outros gastos, como folha de pagamento de funcionários, manutenção de equipamentos, aluguel de equipamentos, combustível e pagamento de taxas e empréstimos, devem ser contabilizados como saída de dinheiro de sua empresa.
Como equilibrar o fluxo de caixa do negócio?
Manter o caixa em equilíbrio, fazendo o correto controle de entrada e saída de dinheiro é um dos grandes desafios do empreendedor. Quando a entrada de recursos é maior do que a saída, registra-se um saldo positivo. Ao contrário, quando a saída é maior, indica uma situação de déficit, que pode levar ao fechamento do negócio.
Por isso, aprender como controlar entrada e saída de dinheiro do seu negócio é importante: para que sua empresa cresça, a relação entre entrada e saída de dinheiro deve ser detalhada na escala real em que acontece, seja em volume quanto em valores, tudo atualizado em tempo real.
Dessa forma, caso haja algum déficit, é possível também estudar qual a melhor solução em termos de empréstimos ou Antecipação Avulsa no mesmo dia para cobrir as dívidas. Avalie também a opção de fazer uma queima de estoque ou outro tipo de promoção relâmpago para conseguir levantar uma entrada de recursos para equilibrar o caixa mais rapidamente.
Como fazer o controle de caixa?
Não há apenas uma fórmula para aprender como controlar entrada e saída de dinheiro do seu negócio Mas deve-se estabelecer períodos que permitam realizar comparações e que facilitem a tomada de decisões.
Portanto, o controle de caixa pode ser diário, semanal, mensal e anual.
Algumas ferramentas, como planilhas e sistemas de automação comercial, ajudam na tarefa de como fazer entrada e saída de caixa de forma eficiente, ágil e automatizada.
O fundamental é que você tenha registrado tudo o que entra e sai do caixa, com uma descrição cuidadosa de cada item.
Depois, você pode somar os valores das entradas por forma de pagamento: dinheiro, cheques à vista e a prazo, cartão de débito, cartão de crédito à vista e parcelado e transferência bancária.
Nas saídas, faça a mesma coisa: some as retiradas que fez para você, depósitos, pagamentos, contas, impostos etc.
Registre o total das entradas e saídas. Essa etapa é o fechamento de caixa. Veja se os valores que entraram e os que saíram correspondem ao que você encontrou em seu caixa.
Neste momento, também é importante checar seu extrato de vendas na maquininha de cartão. Na Cielo, você confere o relatório de vendas no App Cielo ou pode imprimir o relatório diretamente da maquininha.
Uma solução que torna mais ágil o seu processo de como controlar entrada e saída de dinheiro do seu caixa é a Cielo LIO. A máquina, que une pagamento e gestão, agiliza a conciliação. Ao utilizar um dos aplicativos disponíveis para fazer o gerenciamento do seu negócio, é possível economizar quase 7 horas por semana na tarefa de fechar o caixa
A Cristiane Vieira, proprietária da loja de roupas infantis Pety Faby, simplificou seu dia a dia com a Cielo LIO. Antes, ela usava um caderninho para anotar todas as vendas e, no fim do dia, perdia um bom tempo checando tudo o que havia sido comercializado.
Saber como controlar entrada e saída de dinheiro do seu caixa deve ser algo primordial para garantir o sucesso do seu negócio. Este é um hábito que irá prevenir perdas e dores de cabeça. Afinal, quem não ficaria todo dia feliz e tranquilo ao saber que todas as suas contas estão pagas e que ainda está sobrando dinheiro para investir em sua empresa?
5 benefícios de fazer o controle de caixa
- Identificar gastos desnecessários
- Manter as contas sob controle
- Melhorar o planejamento financeiro
- Permitir visualizar os períodos de concentração de pagamentos
- Auxiliar na tomada de decisões
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Agora que você já sabe como controlar entrada e saída de dinheiro do seu caixa, a importância e os benefícios de fazer isso periodicamente no seu negócio, confira outras iniciativas para ajudar a impulsionar seu negócio com Cielo Movimenta.
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