Conheça a Política de Prevenção à lavagem de dinheiro da Cielo

Seja nas reportagens da TV, em materiais online ou até mesmo nos jornais e revistas, com certeza você já ouviu falar sobre o termo lavar dinheiro. Mas sabe o que isso significa? A Cielo explica a origem do termo, ressalta a importância de se prevenir contra esse tipo de ação e divide com o público a sua política de prevenção à lavagem de dinheiro.
Antes de mais nada, que tal entender sobre o termo? Confira a seguir.

O que é lavagem de dinheiro?

Lavagem de dinheiro é o nome dado ao disfarce da origem de recursos ilegais. Ou seja, todo e qualquer dinheiro ganho através de meios ilícitos, como tráfico de drogas, corrupção, contrabando e sequestro, por exemplo.
Os criminosos que “praticam” esse ilícito precisam de estratégias para justificar ou burlar a fonte dos recursos, para então gastar a grana e evitar maiores suspeitas da polícia ou da Receita Federal.
A expressão lavar dinheiro surgiu nos Estados Unidos, quando dólares falsificados eram postos na máquina de lavar e adquiriam a aparência de notas gastas. Desde então, essa atividade passou a utilizar métodos cada vez mais sofisticados.
O avanço da tecnologia integrou o sistema financeiro mundial, permitindo que as receitas transitem nas contas bancárias de diferentes países. Por isso, em questão de segundos, o “dinheiro lavado” era incorporado à economia oficial.

Por que evitar a lavagem de dinheiro?

É importante prevenir-se contra a lavagem de dinheiro, uma vez que ela afeta diretamente o Estado, ao garantir a sobrevivência do sistema criminoso e aplicar as finanças oriundas de ilícitos no financiamento de outros crimes.
Pelo fato de atuar no segmento financeiro e ter inúmeros parceiros pelo Brasil, a Cielo tem uma Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo. Veja a seguir.

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Cielo

Com o objetivo de estabelecer as diretrizes relacionadas à prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, a Cielo estabeleceu sua própria política, conforme regulamentação do Banco Central do Brasil.
A Política abrange todos os administradores da companhia. Confira, abaixo, algumas das diretrizes e responsabilidades da Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Cielo.

Diretrizes

A Cielo:

• Repudia todo qualquer ato de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e as demais atividades criminosas que envolvem simulação ou ocultação de recursos financeiros;
• Faz uso, por meio de sistemas internos automatizados de monitoramento de transações, que por meio de regras e parâmetros, identifica casos considerados com indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo;
• Adota controles para certificar que as movimentações de valores financeiros são realizadas para contas correntes, contas poupanças, cartões pré-pagos e contas de pagamento (“carteira digital”) dos clientes afiliados na Cielo, cuja identidade e veracidade foram confirmadas previamente, seja pela instituição domicílio, pelo parceiro responsável pela carteira digital ou pela própria Cielo;
• Adota medidas de caráter restritivo quanto à realização de negócios e à manutenção de relacionamento com clientes, fornecedores e parceiros quando as circunstâncias indicarem evidências de envolvimento em atos ligados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, observadas na legislação vigente;
• Apura indícios e denúncias de práticas ligadas à suspeita de lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por agentes diretos ou terceiros, contra o patrimônio da Cielo, na forma da legislação vigente;
• Conduz, de forma sigilosa, os processos de registro, análise e comunicação de operações com indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo às autoridades competentes.
• Comunica às autoridades competentes as operações ou propostas de operação que, na forma da legislação vigente, caracterizam indício de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
• Mantém canais específicos para o recebimento de denúncias, inclusive anônimas, bem como repudia quaisquer atos de represália ou retaliação intentados contra denunciantes de boa-fé que optem por identificar-se;
• Colabora com os poderes públicos em apurações relacionadas a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e corrupção, dentre outros atos ilícitos, que decorram de suas atividades, observada a legislação vigente.

Responsabilidades

• Observar e zelar o cumprimento das diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro e do financiamento ao terrorismo e, quando necessário, acionar a Diretoria de Riscos, Compliance, Prevenção e Segurança para consulta sobre situações que envolvam conflito com esta Política ou mediante a ocorrência de situações nela descritas.
• Realizar avaliação independente e objetiva da qualidade e da efetividade da política, dos procedimentos e dos controles internos para prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
• Apoiar na realização de treinamentos e ações culturais, bem como na aplicação dos critérios estipulados para contratação e conduta de funcionários, com foco na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
• Apoiar na aplicação de critérios estipulados, conforme disposto em normativos internos, para o cadastro e manutenção de clientes, com foco na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
• Apoiar na aplicação dos critérios estipulados, conforme disposto em normativos internos, para a contratação e manutenção de relação de negócios com fornecedores, com foco na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
• Garantir a conformidade, a partir das diretrizes desta política, com os requerimentos que as regulamentações sobre o tema determinam, além de manter o conteúdo atualizado e aderente, bem como avaliar a efetividade e cumprimento da mesma.
• Informar a Diretoria de Riscos, Compliance, Prevenção e Segurança eventuais atualizações de dispositivos legais, e demais atribuições, conforme estabelecido em normativo interno.
• Zelar pelo cumprimento das diretrizes dessa política e das obrigações de que trata a Lei n° 9.613/1998 e regulamentação do Bacen, bem como deliberar sobre aspectos referentes à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Para saber mais detalhes, acesse a Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo da Cielo.
Veja a seguir, como você, parceiro Cielo, pode se posicionar e ajudar no combate à lavagem de dinheiro.

Como evitar o envolvimento com a lavagem de dinheiro?

Para saber se a sua empresa corre o risco de estar envolvida com a lavagem de dinheiro é necessário adotar algumas medidas. Confira abaixo 5 dicas para a identificação e prevenção ao crime de lavagem de dinheiro.

1.    Envolva a liderança

É necessário que líderes e ocupantes de altos cargos administrativos estejam comprometidos com as ações de prevenção ao crime de lavagem de dinheiro e sirvam de exemplo para os demais colaboradores.

2.    Estruture a área de Compliance

O Compliance, nada mais é do que a área responsável pela prevenção de riscos no que diz respeito às violações legais nas práticas de colaboradores, sócios e prestadores de serviço. Por esse motivo, essa equipe tem de ser forte, independente e ter acesso direto à liderança.

3.    Defina e aplique o Código de Ética e Conduta

Estabeleça, divulgue e incentive a prática dos compromissos éticos da organização, que devem estar em sintonia com as exigências da lei e regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro.

4.    Treine seus funcionários e terceiros

Desenvolva periodicamente treinamentos para todos os integrantes da sua empresa. Importante abordar as políticas e normas internas e externas da organização, para mantê-los atualizados sobre a importância da prevenção à lavagem de dinheiro e alertá-los sobre as punições em caso de violação dessas políticas.

5.    Implemente ferramentas e metodologias de controle

Faça uso de metodologias e ferramentas que permitam a identificação de operações e situações atípicas ou suspeitas de lavagem de dinheiro. Além disso, aplique as políticas de aceitação e monitoramento dos clientes, fornecedores e prestadores de serviços para evidenciar a idoneidade de todas as partes que estão ligadas com a sua empresa.
Este conteúdo foi mais longo do que o comum, mas lhe trouxe muito conhecimento. Agora que já sabe sobre lavagem de dinheiro e conhece as políticas de prevenção à lavagem de dinheiro da Cielo, o que está esperando para colocar as dicas em prática e evitar o envolvimento da sua empresa nesse tipo de ação? Mãos à obra!

Equipe Cielo

Aqui no Blog da Cielo, oferecemos análises e orientações sobre os principais temas que impactam o varejo e os meios de pagamento: tecnologia, segurança digital, eficiência nas transações com maquininhas, tendências de consumo e novas soluções para o empreendedor.