Conheça a Política de Prevenção à lavagem de dinheiro da Cielo

Seja nas reportagens da TV, em materiais online ou até mesmo nos jornais e revistas, com certeza você já ouviu falar sobre o termo lavar dinheiro. Mas sabe o que isso significa? A Cielo explica a origem do termo, ressalta a importância de se prevenir contra esse tipo de ação e divide com o público a sua política de prevenção à lavagem de dinheiro.
Antes de mais nada, que tal entender sobre o termo? Confira a seguir.

O que é lavagem de dinheiro?

Lavagem de dinheiro é o nome dado ao disfarce da origem de recursos ilegais. Ou seja, todo e qualquer dinheiro ganho através de meios ilícitos, como tráfico de drogas, corrupção, contrabando e sequestro, por exemplo.
Os criminosos que “praticam” esse ilícito precisam de estratégias para justificar ou burlar a fonte dos recursos, para então gastar a grana e evitar maiores suspeitas da polícia ou da Receita Federal.
A expressão lavar dinheiro surgiu nos Estados Unidos, quando dólares falsificados eram postos na máquina de lavar e adquiriam a aparência de notas gastas. Desde então, essa atividade passou a utilizar métodos cada vez mais sofisticados.
O avanço da tecnologia integrou o sistema financeiro mundial, permitindo que as receitas transitem nas contas bancárias de diferentes países. Por isso, em questão de segundos, o “dinheiro lavado” era incorporado à economia oficial.

Por que evitar a lavagem de dinheiro?

É importante prevenir-se contra a lavagem de dinheiro, uma vez que ela afeta diretamente o Estado, ao garantir a sobrevivência do sistema criminoso e aplicar as finanças oriundas de ilícitos no financiamento de outros crimes.
Pelo fato de atuar no segmento financeiro e ter inúmeros parceiros pelo Brasil, a Cielo tem uma Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo. Veja a seguir.

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Cielo

Com o objetivo de estabelecer as diretrizes relacionadas à prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, a Cielo estabeleceu sua própria política, conforme regulamentação do Banco Central do Brasil.
A Política abrange todos os administradores da companhia. Confira, abaixo, algumas das diretrizes e responsabilidades da Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Cielo.

Diretrizes

A Cielo:

Repudia todo qualquer ato de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e as demais atividades criminosas que envolvem simulação ou ocultação de recursos financeiros;
Faz uso, por meio de sistemas internos automatizados de monitoramento de transações, que por meio de regras e parâmetros, identifica casos considerados com indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo;
Adota controles para certificar que as movimentações de valores financeiros são realizadas para contas correntes, contas poupanças, cartões pré-pagos e contas de pagamento (“carteira digital”) dos clientes afiliados na Cielo, cuja identidade e veracidade foram confirmadas previamente, seja pela instituição domicílio, pelo parceiro responsável pela carteira digital ou pela própria Cielo;
Adota medidas de caráter restritivo quanto à realização de negócios e à manutenção de relacionamento com clientes, fornecedores e parceiros quando as circunstâncias indicarem evidências de envolvimento em atos ligados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, observadas na legislação vigente;
Apura indícios e denúncias de práticas ligadas à suspeita de lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por agentes diretos ou terceiros, contra o patrimônio da Cielo, na forma da legislação vigente;
Conduz, de forma sigilosa, os processos de registro, análise e comunicação de operações com indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo às autoridades competentes.
Comunica às autoridades competentes as operações ou propostas de operação que, na forma da legislação vigente, caracterizam indício de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
Mantém canais específicos para o recebimento de denúncias, inclusive anônimas, bem como repudia quaisquer atos de represália ou retaliação intentados contra denunciantes de boa-fé que optem por identificar-se;
Colabora com os poderes públicos em apurações relacionadas a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e corrupção, dentre outros atos ilícitos, que decorram de suas atividades, observada a legislação vigente.

Responsabilidades

Observar e zelar o cumprimento das diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro e do financiamento ao terrorismo e, quando necessário, acionar a Diretoria de Riscos, Compliance, Prevenção e Segurança para consulta sobre situações que envolvam conflito com esta Política ou mediante a ocorrência de situações nela descritas.
Realizar avaliação independente e objetiva da qualidade e da efetividade da política, dos procedimentos e dos controles internos para prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Apoiar na realização de treinamentos e ações culturais, bem como na aplicação dos critérios estipulados para contratação e conduta de funcionários, com foco na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Apoiar na aplicação de critérios estipulados, conforme disposto em normativos internos, para o cadastro e manutenção de clientes, com foco na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Apoiar na aplicação dos critérios estipulados, conforme disposto em normativos internos, para a contratação e manutenção de relação de negócios com fornecedores, com foco na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Garantir a conformidade, a partir das diretrizes desta política, com os requerimentos que as regulamentações sobre o tema determinam, além de manter o conteúdo atualizado e aderente, bem como avaliar a efetividade e cumprimento da mesma.
Informar a Diretoria de Riscos, Compliance, Prevenção e Segurança eventuais atualizações de dispositivos legais, e demais atribuições, conforme estabelecido em normativo interno.
Zelar pelo cumprimento das diretrizes dessa política e das obrigações de que trata a Lei n° 9.613/1998 e regulamentação do Bacen, bem como deliberar sobre aspectos referentes à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Para saber mais detalhes, acesse a Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo da Cielo.
Veja a seguir, como você, parceiro Cielo, pode se posicionar e ajudar no combate à lavagem de dinheiro.

Como evitar o envolvimento com a lavagem de dinheiro?

Para saber se a sua empresa corre o risco de estar envolvida com a lavagem de dinheiro é necessário adotar algumas medidas. Confira abaixo 5 dicas para a identificação e prevenção ao crime de lavagem de dinheiro.

1. Envolva a liderança

É necessário que líderes e ocupantes de altos cargos administrativos estejam comprometidos com as ações de prevenção ao crime de lavagem de dinheiro e sirvam de exemplo para os demais colaboradores.

2. Estruture a área de Compliance

O Compliance, nada mais é do que a área responsável pela prevenção de riscos no que diz respeito às violações legais nas práticas de colaboradores, sócios e prestadores de serviço. Por esse motivo, essa equipe tem de ser forte, independente e ter acesso direto à liderança.

3. Defina e aplique o Código de Ética e Conduta

Estabeleça, divulgue e incentive a prática dos compromissos éticos da organização, que devem estar em sintonia com as exigências da lei e regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro.

4. Treine seus funcionários e terceiros

Desenvolva periodicamente treinamentos para todos os integrantes da sua empresa. Importante abordar as políticas e normas internas e externas da organização, para mantê-los atualizados sobre a importância da prevenção à lavagem de dinheiro e alertá-los sobre as punições em caso de violação dessas políticas.

5. Implemente ferramentas e metodologias de controle

Faça uso de metodologias e ferramentas que permitam a identificação de operações e situações atípicas ou suspeitas de lavagem de dinheiro. Além disso, aplique as políticas de aceitação e monitoramento dos clientes, fornecedores e prestadores de serviços para evidenciar a idoneidade de todas as partes que estão ligadas com a sua empresa.
Este conteúdo foi mais longo do que o comum, mas lhe trouxe muito conhecimento. Agora que já sabe sobre lavagem de dinheiro e conhece as políticas de prevenção à lavagem de dinheiro da Cielo, o que está esperando para colocar as dicas em prática e evitar o envolvimento da sua empresa nesse tipo de ação? Mãos à obra!